個人情報保護方針・勧誘方針・FD宣言 privacy

個人情報に関する取扱いについて

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令・ガイドライン等を遵守して、個人情報を適正に取扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。

当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。
また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

基本方針

お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
会社が定めた取扱方法および法令等に則り、適正な営業活動を行います。
金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。

「お客様本位の業務運営方針」

株式会社女性のチカラ(以下「弊社」)は、お客様の経済的・精神的安定を追求するべく、誠実公正に行動して参りました。
この度、より一層お客様に信頼され、安心してご相談いただけるファイナンシャルプランニング事務所を目指すべく、以下の方針を定めました。
なお、本方針を定期的に見直しすることで、お客様本位の業務運営を実現し続けて参ります。

制定日2019年6月25日
変更日2021年3月31日
最終更新日2021年9月30日
株式会社女性のチカラ

お客様本位の業務運営方針（FD宣言）

方針1.お客様の最善の利益を追求します

弊社は、ライフプランニングを通して、一時的ではなく生涯にわたった安心を提供するご提案を行っており、ご契約後も定期的な点検を実施しお客様の環境変化が合った際にも常に最適な状態を維持できるよう運営を行います。また、ファイナンシャルプランナーとして常に専門性の向上を追求し、所属する全FPのプランニングスキルの標準化に努めます。

方針2.利益相反の適切な管理と手数料の説明を行います

弊社は、お客様の利益が不当に害されることがないよう、お客様の意向を十分に確認し最適な商品の提供を行います。利益相反の可能性を正確に把握するため、独自の意向把握アンケートを実施しており、ご提案前には保険商品の契約に伴う手数料の仕組みについて説明を行います。

方針3.重要な情報についてわかりやすく解説します

弊社は、お客様に顕在化しているニーズだけではなく、潜在的なニーズを把握するよう努め、最適な商品・サービスのご提案を致します。そのうえでお客様に提案する商品・サービスに係る内容を正しくご理解いただけるよう、わかりやすい情報の提供を行います。特に、不利益事項などの重要な情報や、複雑な商品特性に関しては、より分かりやすく丁寧な説明を行います。

方針4.お客様に適した商品・サービスを提供します

弊社は、お客様に適した商品・サービスを提供するために、独自の「意向把握アンケート」と「ライフプランヒアリングシート」を活用した上でライフプランの作成を行い、具体的な商品のご提案を行います。また、顧客属性とライフプラン結果をもとに、具体的な商品提案の方向性を会社として標準化するためのMTGを実施します。

方針5.従業員がお客様から感謝されながら成長できる環境を整備します

弊社は、お客様に適した商品・サービスを提供するために、独自の「意向把握アンケート」と「ライフプランヒアリングシート」を活用した上でライフプランの作成を行い、具体的な商品のご提案を行います。また、顧客属性とライフプラン結果をもとに、具体的な商品提案の方向性を会社として標準化するためのMTGを実施します。

「お客様本位の業務運営方針（FD宣言）」に基づく具体的な取組み

方針1.お客様の最善の利益を追求します

弊社は、ライフプランニングを通して、一時的ではなく生涯にわたった安心を提供するご提案を行っており、ご契約後も定期的な点検を実施しお客様の環境変化が合った際にも常に最適な状態を維持できるよう運営を行います。また、ファイナンシャルプランナーとして常に専門性の向上を追求し、所属する全FPのプランニングスキルの標準化に努めます。

具体的な取組み

• ①『プランニングブラッシュアップMTG』の実施：週に1度
  現在進行中のお客様へのご提案内容について、提案商品が適正であるか、さらにより良いご提案ができないかを、所属する全FPで検討するMTGを実施しております。
• ②『アフターフォロープログラム』の実施：月に1度
  ご契約者様の誕生月にハガキのご送付とお電話がけを行い、環境変化の確認を行っております。
• ③『ファイナンシャルプランニング研修』の実施：週に1度
  FP歴28年のベテランFPから、所属する全FPに向けて、ファイナンシャルプランナーの専門的知識と職業倫理に関する研修を実施しております。

方針2.利益相反の適切な管理と手数料の説明を行います

弊社は、お客様の利益が不当に害されることがないよう、お客様の意向を十分に確認し最適な商品の提供を行います。利益相反の可能性を正確に把握するため、独自の意向把握アンケートを実施しており、ご提案前には保険商品の契約に伴う手数料の仕組みについて説明を行います。

具体的な取組み

• ①具体的な商品のご提案を行う前に、勧誘方針・推奨方針・利益相反に関する説明に同意をいただき、また手数料の仕組みについて解説しております。
• ②弊社独自の「意向把握アンケート」を用いて、お客様のご意向と提案内容に相違がないか、ご契約の際には最終的なご意向と契約内容に相違がないかを、ご一緒にご確認いただいております。
• ③「意向把握アンケート」に関して専任管理者が定期的に確認を行い、適切な募集が行われているかを検証しています。

方針3.重要な情報についてわかりやすく解説します

弊社は、お客様に顕在化しているニーズだけではなく、潜在的なニーズを把握するよう努め、最適な商品・サービスのご提案を致します。そのうえでお客様に提案する商品・サービスに係る内容を正しくご理解いただけるよう、わかりやすい情報の提供を行います。特に、不利益事項などの重要な情報や、複雑な商品特性に関しては、より分かりやすく丁寧な説明を行います。

具体的な取組み

• ①変額保険や外貨建て保険などリスクを伴う特定商品については、正しくご理解いただけるよう、保険会社のパンフレット・重要事項説明書に加えて、弊社が独自にわかりやすく作成した紙芝居ツール・FPセミナー資料を使用して入念に説明を行っています。
• ②65歳以上のご高齢の方への提案の際には、必ず親族に同席いただいた上で複数回ご説明を重ね、商品のご提案を行っています。
• ③運用を伴う保険商品のご契約者様には運用実績のご報告を定期的に行っており、加入による成果を実感していただけるアフターフォローを行っています。

※なお、弊社は複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨しておりません。

方針4.お客様に適した商品・サービスを提供します

弊社は、お客様に適した商品・サービスを提供するために、独自の「意向把握アンケート」と「ライフプランヒアリングシート」を活用した上でライフプランの作成を行い、具体的な商品のご提案を行います。また、顧客属性とライフプラン結果をもとに、具体的な商品提案の方向性を会社として標準化するためのMTGを実施します。

具体的な取組み

• ①新規でご相談いただいたお客様には「意向把握アンケート」と「ライフプランヒアリングシート」を活用した上で、お客様にライフプランの作成を行った上で具体的な商品の提案を行っています。
• ②『プランニングブラッシュアップMTG』の実施：週に1度
  現在進行中のお客様へのご提案内容について、提案商品が適正であるか、さらにより良いご提案ができないかを、所属する全FPで検討するMTGを実施しております。
• ③『お客様高満足度事例共有MTG』の実施：月に1度
  新規でご契約いただいたお客様の中で、特に満足度の高かったお客様への提案事例を共有し、所属する全FPに展開するMTGを実施しております。
• ※金融商品の組成をしておりません。

方針5.従業員がお客様から感謝されながら成長できる環境を整備します

弊社は、従業員がファイナンシャルプランニングを通して自己実現できるように、「お客様から感謝される」やりがいを感じながら成長できる環境を整備しています。会社としてご相談客を集める取り組みを行い、従業員が目の前のお客様への最適なプランニング業務に専念できるようにしています。ご相談いただいたお客様の力になれたかどうかを評価の中心に置いた上で、お客様アンケートの「総合満足度評価」をもとに従業員の業務時間に合わせた評価基準を設定しています。

具体的な取組み

• ①経営層で地域の異業種提携を能動的に行ったりWEB・SNSマーケティングを専門家に依頼することで、従業員が無理な営業活動による顧客開発を行わなくてもよい環境を整備しています。
• ②『プランニングブラッシュアップMTG』の実施：週に1度
  現在進行中のすべてのお客様へのご提案内容について、提案商品が適正であるか、さらにより良いご提案ができないかを、所属する全FPで検討するMTGを実施しております。
• ③『ファイナンシャルプランニング研修』の実施：週に1度
  FP歴28年のベテランFPから、所属する全FPに向けて、ファイナンシャルプランナーの専門的知識と職業倫理に関する研修を実施しております。

「お客様本位の業務運営方針」に係る成果指標（KPI）

弊社方針および取組み内容の定着を図る指標として、保険契約については「ご契約継続率」「お客様アンケート「総合満足度（5段階）」平均点」をKPI指標と致します。

＜ご契約継続率＞

	2021年度		2022年度		2023年度		2024年度
保険会社	指標	ご契約 継続	指標	ご契約 継続	指標	ご契約 継続	指標	ご契約 継続
メットライフ生命保険	MOF37	98.00% （2021.6現在）	MOF37	99% （2022 .6現在）	MOF37	97.83% (2023.8現在）	MOF37	93% (2024.6現在）
ソニー生命保険	MOF25	99.71% （2021.8現在）	MOF25	99.84％ （2022 .6現在）	IQA60	99.55％ (2023.8現在）	IQA60	94.41％ (2024.6現在）
東京海上日動 あんしん生命	IQA60	97.6% （2021.8現在）	IQA60	100％ （2022 .6現在）	IQA60	93.4％ (2023.8現在）	IQA60	100％ (2024.6現在）
アクサ生命保険	IQA37	100% （2021.9現在）	IQA37	100％ （2022 .6現在）	MOF25	98.6％ (2023.8現在）	MOF25	100％ (2024.6現在）
日本生命保険	IQA25	100% （2021.6現在）	IQA25	100％ （2022 .6現在）	IQA25	100％ (2023.8現在）	IQA25	100％ (2024.6現在）
三井住友海上 あいおい生命保険	IQA24	100% （2021.8現在）	IQA24	100％ （2022 .6現在）	IQA60	93.6％ (2023.8現在）	IQA60	97.4％ (2024.6現在）
損保ジャパン日本興亜 ひまわり保険	IQA60	89.5% （2021.8現在）	IQA60	97.5％ （2022 .6現在）	IQA24	100％ (2023.8現在）	IQA24	100％ (2024.6現在）
ジブラルタ生命保険	IQA24	100% （2021.6現在）	IQA24	-	-	-	-	-
FWD生命保険	IQA24	100% （2021.8現在）	IQA24	100％ （2022 .6現在）	IQA24	100％ (2023.8現在）	IQA24	100％ (2024.6現在）
オリックス生命保険	IQA25	66.7% （2021.6現在）	IQA25	50.0％ （2022 .6現在）	MOF25	66.7％ (2023.8現在）	MOF37	50.0％ (2024.6現在）
第一生命保険	-	-	-	-	-	-	-	100% (2024.6現在）
ネオファースト生命保険	IQA24	100% （2021.6現在）	IQA24	100％ （2022 .6現在）	IQA24	93.5% (2023.8現在）	IQA24	86.7% (2024.6現在）
三井住友海上損害保険	-	-	-	-	-	-	-	-
あいおいニッセイ 同和損害保険	-	-	-	-	-	-	-	-
はなさく生命保険	-	-	-	-	-	-	-	100% (2024.6現在）

＜お客様アンケート「総合満足度（5段階）」平均点＞
2019年度：平均点4.8点
2020年度：平均点4.5点
2021年度：平均点4.7点（2021.9現在）

 

※『金融庁 「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表』はこちらからご確認ください。

https://www.jyoseinochikara.com/wp/wp-content/uploads/2024/07/report_20240228.pdf